2022年12月8日，《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》发布会在上海陆家嘴举行。本次活动由瑞士瑞联和胡润百富合作发起。

 

家与家律师事务所主任谭芳律师受邀出席启动仪式并参与“家族办公室与法律及税务规划”圆桌分享。

本次发布的《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》是由总部位于日内瓦的瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联与胡润研究院联合发布的。该报告是首部关于中国式家族办公室的行业分析与研究，首次定义“中国式家族办公室”这一概念，重点研究剖析了中国家族办公室的现状。

瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康（Michael Blake）、胡润百富CEO兼集团出版人吕能幸、瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士、复旦大学金融学教授黄毅、德裕世家家族办公室董事长张咏、上海家与家律师事务所主任谭芳等业界专家参与本次发布会。

本次活动旨在剖析家族办公室在中国的真实现状并探索发展方向。白皮书认为，区别于成熟市场中的家族办公室，中国式家族办公室是根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家。

 

目前，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这是中国式家族办公室的核心功能。白皮书数据显示，超高净值家庭设立/使用中国式家族办公室的主要诉求是“财富传承”（83%），其次是“风险管理”（75%），再次是“全球资源配置”（58%），“制定投资策略，寻求投资工具”（58%），以及“培养家族下一代”（42%）。

 

在该白皮书中，谭芳律师接受采访，回答了她心目中的家族办公室画像。

家与家律师事务所主任谭芳律师、德勤中国家族办公室合伙人俞萌女士、观韬中茂律师事务所上海办公室合伙人高明月律师共同参与“家族办公室与法律及税务规划”圆桌分享。

谭芳律师从三个层面回答了“国内家族办公室若想做好法律规划，需要具备怎样的核心能力”。

 

一是专业层面。家族办公室业务需要具备复合型专业知识。谭芳律师表示，就像自己深耕在婚姻家事法律服务领域，除了钻研该领域的法律外，还要了解公司法、税法等各个方面的法律知识。只有具备了专业知识，才具备帮助客户识别风险和识别客户需求的能力。在专业的基础上，还需要用发展的眼光看问题，客户经历的事情其实是不断发展变化的，在同一个历史时期无法直接解决下一个阶段会发生的问题，这也是需要帮助客户引起重视和进一步规划的。

 

二是经验层面。实践是检验真理的唯一标准。中国式家族办公室的发展离不开国际视野，要向更多百年家族、百年企业学习，吸取经验，结合本土特色落实工作。谭芳律师讲道，中国式家族办公室要想成功，每一步都应当经得起历史的检验，在扎实的经验积累中，走出属于中国自己的家族办公室之路。

 

三是资源层面。家族办公室不同于可以单打独斗的诉讼律师，它需要集合投资、财税、信托、保险、银行等各方面人才，针对客户的需求，明确知道要找哪个方面的专家或者哪个方面的产品，为其进行综合规划。

谭芳律师讲道，当前的财富管理服务大家普遍觉得是“买产品”，将其简单理解为用产品或财富管理工具解决问题。中国式家族办公室的诞生，意味着客户能够更准确地找到为他们解决财富管理问题的专业机构和专业人士。

 

财富管理不仅仅是方法论，它是一门懂人性、懂科学的艺术。其实财富管理真正的风险不是财富，而是人性。作为专业的财富管理人士，应当帮助客户沉下心来，思考未来十年、二十年，甚至是五十年之后的事情，思考其未来家族成员、家庭结构的变化，通过契约的方式，预防存在财富流失的风险，用未来更长远的历史来战胜这样的人性，让这个家庭回归原本的和谐。

 

家与家律师事务所聚焦婚姻家事和财富传承领域的法律服务业务，在谭芳律师的带领下，获得2022年度LEGALBAND中国顶级律所排行榜私人财富管理第一梯队称号，在私人财富管理领域拥有众多权威律师，团队成员拥有国际知名法学院高学历背景，具有丰富的家事诉讼与私人财富管理和实战经验，擅长处理疑难复杂案件。相信在大浪淘沙之后，中国财富管理业务、中国家族办公室将迎来最好的时代。